Продолжая пользоваться сайтом, я соглашаюсь с условиями обработки файлов cookie

ЗАО «Райффайзенбанк» объявляет о результатах деятельности по итогам 1 квартала 2013 года в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности на консолидированной основе

31 мая 2013 года

Показатели ЗАО «Райффайзенбанк» по итогам 3-x месяцев 2013 года приводятся в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) и могут отличаться от данных по сегменту «Россия» в финансовом отчете Райффайзен Банк Интернациональ в связи с разницей, возникающей в результате консолидации.

Отчет о прибылях и убытках

Прибыль после налогообложения составила 6 305.2 млн руб. по итогам 3-х месяцев 2013 года, увеличившись на 43.9% (или на 1 922.9 млн руб.) по сравнению с 4 382.3 млн руб., полученными по итогам 3-х месяцев 2012 года.
Операционный доход банка до вычета резервов¹ по итогам 1 квартала составил 12 507.1 млн руб., продемонстрировав рост на 14.3% (или на 1 569.2 млн руб.) по сравнению с 10 937.9 млн руб., полученными за аналогичный период 2012 года, в основном за счет положительной динамики следующих факторов: чистого процентного дохода² до вычета резервов под обесценение, дохода по торговым операциям³ и чистого комиссионного дохода, а также умеренного роста административных и прочих операционных расходов.
Чистый процентный доход до вычета резервов под обесценение⁴ по итогам 1 квартала 2013 года увеличился на 10.3% или на 758.8 млн руб. до 8 136.4 млн руб., за счет роста процентных доходов по кредитам физических лиц на фоне роста розничного кредитного портфеля, а также сокращения процентных расходов по срочным депозитам юридических лиц.
Доход по торговым операциям⁵ вырос на 32.2% до 1 830.4 млн руб. (+ 445.9 млн руб.) по сравнению с 1 384.5 млн руб., полученными по итогам 1 квартала 2012 года, в основном за счет разового эффекта в виде получения доходов от реализации ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи (в размере 1 032.5 млн руб. против убытка в 15.2 млн руб. в 1 квартале 2012 года).
Чистый комиссионный доход банка увеличился на 16.8% (или на 331.7 млн руб.) до 2 307.8 млн руб. по итогам 3-х месяцев 2013 по сравнению с 1 976.1 млн руб., полученными по итогам 1 квартала 2012 года. Основными драйверами роста чистого комиссионного дохода стали увеличение чистого комиссионного дохода по операциям с пластиковыми картами на 15.2% (на 109.1 млн руб.) за счет роста числа обслуживаемых карт и увеличение объема комиссий, полученных от страховых агентов, на 83.0% (+119.8 млн руб.).
Административные и прочие операционные расходы по итогам 1 квартала 2013 года составили 5 145.2 млн руб., увеличившись на консервативные 4.9% или 238.3 млн руб. по сравнению со значением по итогам 3-х месяцев 2012 года. По итогам 1 квартала 2013 года соотношение расходов и доходов (сost-to-income ratio) снизилось до 41.1% по сравнению с 47.6% по состоянию на 31.12.2012 и 44.9% по состоянию на 31.03.2012 в результате проводимой банком политики оптимизации расходов и совершенствования существующих бизнес-процессов и технологий.

Баланс

По итогам 1 квартала 2013 года активы банка увеличились на 1.8% до 648 972.7 млн руб. по сравнению с 637 222.2 млн руб. по состоянию на 31.12.2012, в основном за счет роста портфеля ценных бумаг (на 39.7% или на 20 116.4 млн руб. до 70 741.8 млн руб.) и кредитов и авансов клиентам за вычетом резервов (на 2.7% или на 10 098.3 млн руб. до 378 346.9 млн руб.).
Доля ликвидных активов⁶ составила 34.9% от суммарных активов банка по состоянию на 31 марта 2013 года по сравнению с 34.8% на 31 декабря 2012 года в результате увеличения объема ликвидных ценных бумаг⁷ на 40.2%.
Кредиты и авансы клиентам до вычета резервов под обесценение составили 398 388.8 млн руб. на 31 марта 2013 года, увеличившись на 2.4% (или на 9 258.2 млн руб.) по сравнению с концом 2012 года в основном за счет роста кредитного портфеля в розничном сегменте (увеличение на 6.9% или на 8 749.0 млн руб. до 135 684.9 млн руб.) и в сегменте малого и микро бизнеса (+7.5% или 931.4 млн руб.). В розничном сегменте рост происходил в основном за счет беззалоговых кредитных продуктов — потребительских кредитов (+10.3% или 5 858.6 млн руб.) и кредитных карт и овердрафтов (+22.0% или 1 675.0 млн руб.)
Качество кредитного портфеля продолжило улучшаться. Доля индивидуально обесцененных кредитов в кредитном портфеле до вычета резервов на 31.03.2013 составила 5.3%, сократившись на 0.2 процентных пункта по сравнению с 5.5% по состоянию на 31.12.2012.
Роспуск резервов на возможные потери по ссудам в течение 1 квартала 2013 года в размере 553.9 млн руб. (против досоздания по итогам 1 квартала 2012 года в размере 521.2 млн руб.) был вызван частичными погашениями проблемных активов, а также улучшением качества текущей задолженности при сохранении высокого качества новых объемов.
Таким образом, объем сформированных банком резервов на возможные потери по ссудам снизился на 4.0% до 20 041.9 млн руб. по результатам 3-х месяцев 2013 года по сравнению с 20 882.0 млн руб. по итогам 2012 года. При этом коэффициент покрытия проблемной задолженности остается на консервативном уровне (94.9% по состоянию на 31.03.2013).
Средства клиентов на 31 марта 2013 года составили 429 272.4 млн руб., увеличившись на 7.4% (или на 29 508.4 млн руб.) по сравнению с 399 764.0 млн. руб. по состоянию на 31.12.2012, в основном за счет роста остатков по текущим счетам юридических лиц (рост на 32.3%, или 30 905.8 млн руб., до 126 479.7 млн руб.), срочных депозитов государственных и муниципальных организаций (+6 089.0 млн руб. до 6 129.1 млн руб.), а также благодаря увеличению остатков по текущим счетам и объема срочных депозитов физических лиц (на 3.8% и 7.6% соответственно). Положительная динамика средств на текущих счетах корпоративных клиентов наблюдалась на фоне снижения величины срочных депозитов в данном сегменте (на 29.7% или 21 460.7 млн руб. по сравнению с концом 2012 года), что объясняется процессом замещения более дорогих срочных депозитов более дешевыми для банка текущими счетами.
Соотношение кредитов и депозитов (loan-to-deposit ratio) на 31.03.2013 составило 92.8%, на 4.5 процентных пункта ниже аналогичного показателя по состоянию на 31.12.2012.
В сравнении с концом 2012 года срочные заемные средства, полученные от материнского банка, увеличились на 3.5% до 42 221.8 млн руб. за счет пролонгаций ряда договоров. Таким образом, доля срочного материнского фондирования в суммарных обязательствах банка по состоянию на 31.03.2013 составила 7.9%, увеличившись на 0.2 процентных пункта по сравнению с концом 2012 года.

Доходность и капитал

Коэффициент доходности капитала (ROE) до налогообложения⁸ возрос на 6.3 процентных пункта до 28.9% по сравнению с 22.6% по состоянию на 31.12.2012. Коэффициент доходности капитала (ROE) после налогообложения⁹ увеличился на 5.3 процентных пункта до 22.9% по итогам 3-х месяцев 2013 года (по сравнению с 17.6% по состоянию на 31.12.2012) в результате возросшей чистой прибыли.
Собственные средства банка по состоянию на 31.03.2013 составили 112 987.1 млн руб., увеличившись на 5.2% (или на 5 535.9 млн руб.) по сравнению с 107 451.2 млн руб. по состоянию на 31.12.2012 за счет полученного банком совокупного дохода по итогам 3-х месяцев 2013 года.
Коэффициент достаточности капитала по Базель II по итогам 3-х месяцев 2013 года практически не изменился по сравнению с концом 2012 года и составил 19.3%.
Коэффициент достаточности капитала (Н-1) по российским стандартам составил 13.3% по состоянию на 01.04.2013, сократившись на 0.2 процентных пункта по сравнению с 13.5% по состоянию на 01.01.2013, в основном в связи с изменением требований ЦБ РФ к расчету рыночного риска.

ЗАО «Райффайзенбанк» является дочерней структурой Райффайзен Банк Интернациональ АГ. ЗАО «Райффайзенбанк» занимает 12-е место по размеру активов по результатам 1-го квартала 2013 года («Интерфакс-ЦЭА»). Согласно данным «Интерфакс-ЦЭА» ЗАО «Райффайзенбанк» находится на 5-м месте в России по объему средств частных лиц и 10-м месте по объему кредитов для частных лиц по результатам 1-го квартала 2013 года.

Райффайзен Банк Интернациональ АГ является ведущим корпоративным и инвестиционным банком на финансовых рынках Австрии и в странах Центральной и Восточной Европы. В Центральной и Восточной Европе Райффайзен Банк Интернациональ управляет обширной сетью дочерних банков, лизинговых компаний и широким спектром провайдеров других специализированных финансовых услуг на 17 рынках. Райффайзен Банк Интернациональ — единственный австрийский банк, работающий и в мировых финансовых центрах, и на азиатском рынке, который является его следующим центром внимания. Около 60 000 сотрудников банка обслуживают порядка 14,2 миллионов клиентов в 3 100 его отделениях, большинство которых расположено в Центральной и Восточной Европе. Райффайзен Банк Интернациональ является полностью консолидированной дочерней структурой Райффайзен Центральбанк Австрия АГ (РЦБ), владеющего порядка 78,5% обыкновенных акций, котирующихся на Венской фондовой бирже, остальная часть акций находится в свободном обращении. РЦБ — центральный институт австрийской банковской Группы Райффайзен, которая является крупнейшей банковской группой в стране, и выступает в качестве головного офиса всей Группы РЦБ, включая Райффайзен Банк Интернациональ.

¹ Рассчитывается путем вычитания из статьи «Операционный доход» статей «Резерв под обесценение кредитного портфеля», «Резервы по обязательствам кредитного характера», «Резерв под обесценение инвестиционных ценных бумаг, удерживаемых до погашения».
² С учетом чистого процентного дохода по производным финансовым инструментам.
³ Без учета чистого процентного дохода по производным финансовым инструментам.
⁴ С учетом чистого процентного дохода по производным финансовым инструментам.
⁵ В доход по торговым операциям включены: доходы за вычетом расходов по операциям с торговыми ценными бумагами; доходы за вычетом расходов по прочим ценным бумагам, учитываемым по справедливой стоимости через прибыль и убыток; дохода за вычетом расходов от погашения инвестиционных ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи; доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой; нереализованные доходы за вычетом расходов от операций с производными финансовыми инструментами; реализованные доходы за вычетом расходов от операций с производными финансовыми инструментами (за вычетом чистого процентного дохода по производным финансовым инструментам); расходы за вычетом доходов от переоценки иностранной валюты; неэффективность учета хеджирования.
⁶ Ликвидные активы рассчитываются как сумма следующих статей: денежные средства и их эквиваленты, средства в других банках, дебиторская задолженность по сделкам репо, торговые ценные бумаги, прочие ценные бумаги, отражаемые по справедливой стоимости на счете прибылей и убытков, инвестиционные ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи.
⁷ Ликвидные ценные бумаги включают дебиторскую задолженность по сделкам репо, торговые ценные бумаги, прочие ценные бумаги, отражаемые по справедливой стоимости через счета прибылей и убытков, инвестиционные ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи.
⁸ В годовом выражении.
⁹ В годовом выражении.