Продолжая пользоваться сайтом, я соглашаюсь с условиями обработки файлов cookie
Любому бизнесу важно иметь надежных партнеров, а банку важно оставаться не только надежным партнером, но и не лишиться лицензии из-за проведения сомнительных транзакций.
Сложность в том, что иногда действия честных компаний для банка выглядят как подозрительные и он вынужден ограничивать проведение транзакций по счету. Таких ситуаций можно избежать, следуя рекомендациям в нашей памятке.
Проводите операции, соответствующие выбранным кодам ОКВЭД
, и не забывайте вносить изменения в учредительные документы, если решили сменить сферу деятельности. Сообщайте банку об изменениях через интернет-банк
Оплачивайте расходы безналичным способом
со счета или бизнес-картой. А если необходимо получение наличных со счета в кассе банка, подробно указывайте цель снятия и сохраняйте подтверждающие документы
Работайте с проверенными контрагентами
Чтобы понять, насколько надежен партнер, стоит обратить внимание на его адрес регистрации, финансовое состояние, количество сотрудников, учредителя и руководителя
Платите налоги вовремя и в полном объеме
Налоги и сборы должны составлять не менее 0,9% от оборота по счету
Подключите зарплатный проект
и начисляйте зарплату на банковские карты сотрудникам в интернет-банке. Это быстро и удобно
Вносите торговую выручку на счет организации в банке
принимая оплату наличными за товары или услуги, следуя порядку ведения кассовых операций
Используйте бизнес-карты
для безналичной оплаты товаров или услуг, чтобы избежать снижения лимита на снятие наличных
Все банки обязаны контролировать действия и операции своих клиентов, поэтому серьезно и с пониманием отнеситесь к запросу банка
Банк направляет запрос на уточнение информации о работе в целом или о назначении конкретных платежей, так как хочет установить с вами доверительные отношения и разобраться в ситуации
Отправьте документы через интернет-банк в полном объеме и в сроки, указанные в запросе, и дождитесь итогов рассмотрения
Не игнорируйте запросы и всегда отвечайте на звонки из банка
В целях выявления сомнительных операций банк опирается на Федеральный закон № 115-ФЗ.
Признаки, которые могут насторожить кредитную организацию, прописаны в методических рекомендациях Центробанка.
Эта страница полезна?